📋 1. GESTION DU PORTEFEUILLE #

Navigation dans la Liste des Créances #

• Accès : Menu « Dossiers » → Liste des créances

• Fonctionnalités clés :
  • Filtrage avancé multicritères
  • Tri intelligent selon priorités
  • Actions groupées pour optimiser la productivité
  • Indicateurs visuels (codes couleur et symboles)

Recherche de Dossiers #

• Recherche par numéro de dossier
• Filtres par créancier, statut, montant
• Recherche par nom de débiteur
• Critères de date (création, échéance)
• Utiliser les « Loupes » directement pour une recherche « Commence par », ou par clic-droit sur la loupe pour un filtre détaillé

  #

💼 2. GESTION DES CRÉANCES #

Fiche Créance Complète #

Interface principale de la fiche créance avec ses onglets spécialisés

Structure de la fiche :

• Onglet Identification : Informations du débiteur (nom, adresses, contacts)
• Onglet Valeur Créance : Montants, engagements, calculs automatisés
• Onglet Engagements : Suivi des Echéances, Impayés, …
• Onglet Arrangements : promesses et négociations, suivi des échéanciers d’arrangement
• Onglet Actions : Historique des interventions
• Onglet Planifications : Organisation du travail par dossier

Données Essentielles Visibles #

✅ Informations Débiteur :

• Nom/RS, Adresse, Contacts, CIN, RC, MF, Adresses
• Situation juridique, identification bancaire

✅ Valeurs Financières :

• Montant créance : Somme des engagements du débiteur
• Versements : somme des versements effectués par le débiteur
• Reste dû : Restant dû
• Frais engagés et provisions
• Type de valeurs = « Globales », dans ce cas Montant Créance = M.Découvert+M.Crédit+M.Commercial+M.Intérêt Cnv
• Type de valeurs = « Détaillé», dans ce cas Montant Créance = Somme Engagements

⚡ 3. TRAITEMENT D’UN DOSSIER #

Gestion des Actions #

Onglet de création et suivi des actions à partir de la fiche du Débiteur

Types d’Actions Disponibles :

• Amiable : Appels, lettres de rappel, négociations
• Contentieux : Procédures judiciaires
• Exécution : Saisies, mesures d’exécution

Paramètres d’une Action #

• Catégorie : Amiable, Contentieux, etc.
• Type d’action : Notification, rappel, etc.
• Intervenant : Huissier, avocat, chargé interne
• Dates : Début, fin prévue, relance
• Objet : Objet de l’action
• Observations : Suivi détaillé

Fiche Action #

• Utiliser le bouton « Ajouter Note »  pour mettre à jour une action existante
• L’action choisie possède une durée et un paramètre de rappel, donc la date de rappel et la date de fin prévue sont proposées automatiquement
• L’action choisie appartient à une étape et sous-étape de recouvrement, donc selon cette action, un changement d’étape ou de sous-étape peut être proposé
• L’action choisie peut avoir un Frais automatique, donc son choix peut entrainer un frais
• Exécution en un clic des actions planifiées à partir de l’onglet « Planif. » de la fiche débiteur

🔄 4. PROCESSUS OPÉRATIONNEL #

Étapes de Traitement Standard #

1. Identification du débiteur et de la créance
2. Enregistrement des engagements et garanties
3. Planification des actions de recouvrement
4. Exécution des rappels et relances
5. Suivi et mise à jour des résultats

Rappels et Alertes #

• Notifications automatiques des actions à effectuer
• Alertes sur les échéances de paiement
• Rappels des engagements clients
• Détection des anomalies sur dossiers

📊 5. ÉTATS ET RAPPORTS #

Rapports Disponibles #

• État du portefeuille par créancier
• Suivi des actions par période
• Analyse des résultats de recouvrement
• Tableaux de bord synthétiques

Indicateurs Clés #

• Taux de recouvrement
• Délai moyen de traitement
• Répartition par statut de dossier
• Performance par type d’action

✅ POINTS CLÉS À RETENIR #

🎯 Interface unifiée : Toutes les informations d’un dossier accessibles via la fiche créance
🎯 Vision 360° : Historique complet des actions et paiements
🎯 Automatisation : Rappels et alertes pour ne rien oublier
🎯 Traçabilité : Conservation de tous les éléments du dossier
🎯 Flexibilité : Adaptation aux différents types de créances